离岸账户设立的讲解

       随着中国经济的发展和市场的逐步开放，需要外汇收支的国际贸易蓬勃发展。然而，严格的国内外汇管制措施给许多公司带来了麻烦，许多公司将目光投向海外，利用离岸账户进行外汇收支业务。今天，港通智信小编所将详细讲解离岸账户设立的相关信息。

一、离岸账户设立的好处？

        1、资金自由转移：境内投资者开立的境外账户相当于在境外银行开立的账户，资金可以从境外账户自由转移，不受境内外汇管制；

        2、提高境内外资金综合运营效率：充分利用提供境内业务和境外银行业务功能的银行的全业务特点，降低资金综合成本，加快境内外资金周转，提高资金使用效率；

        3、境内控制和境外操作：一般情况下，在境外账户成功开立后，才会发布相应的网银运营商。账户所有人可通过网上银行操作离岸账户，并可在世界任何地区实时操作银行账户；

       4、离岸银行位于税率较低的国家或地区，因此可以用作税务规划地点；

       5、离岸银行所在国对保护储户隐私有更严格的要求；

       6、当存款人所在国政治或经济不稳定时，它可以保护存款。

二、开设离岸账户时注意的事项：

       1、确保交易背景的真实性：随着监管政策的加强，任何没有合法资金来源的跨境交易都将受到严格调查。外贸公司必须确保其外贸交易有真实的贸易背景，交易频率相对稳定，最好有国内联系实体公司。如果有大额境外汇款交易，需要提前向银行说明，否则将被视为洗钱或其他行为，账户被冻结和注销的可能性非常大；

       2、避免与敏感和高风险国家进行交易：为了避免洗钱，外贸公司还应注意避免与敏感和高风险国家（如伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、沙特阿拉伯等）进行金融交易。这些敏感或高风险地区的付款可能会破产，进行拦截和核查；

      3、尽量减少个人交易：当外贸商人进行跨境交易时，他们尝试使用公共对公共支付，以尽量减少个人账户的汇款，避免影响离岸账户的稳定性；

      4、保持帐户处于活动状态：外贸商户最好在离岸账户中存一定数量的钱，并保持一定程度的活动（三个月内少量多次交易）。长期不活跃账户很容易被银行注销；

      5、积极配合银行调查：外贸商户在收到银行调查问卷时必须积极配合，并按要求及时提供真实、完整的相关信息。（对于不合作的客户，银行将直接关闭账户。）

三、申请个人银行账户所需的基本信息：

      1、申请人的有效身份证；

      2、申请人有效的香港和澳门通行证/护照；

      3、申请公司银行账户所需的基本信息：

      4、香港公司有效证件、公司章程、NAR1全套；

      5、香港公司近期购销合同；

      6、董事和股东的有效身份证、通行证/护照、序列号、居住地址证明；

      7、董事和股东的内地关联公司信息。

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